Доверительное управление ценными бумагами клиентов

Материалы » Анализ деятельности Сбербанка России на рынке ценных бумаг » Доверительное управление ценными бумагами клиентов

• передавать находящиеся в его управлении ценные бумаги на хранение с определением в качестве распорядителя и (или) получателя депозита третье лицо;

• передавать находящиеся в его управлении денежные средства во вклады в пользу третьих лиц либо вносить указанные средства на счет (счета), распорядителем которого определено третье лицо (лица);

• заключать за счет находящихся в его управлении денежных средств договоры страхования (приобретать страховые полисы), получателями возмещения по которым определены любые третьи лица.

Общие фонды банковского управления (ОФБУ). В ходе создания ОФБУ кредитная организация разрабатывает и утверждает Инвестиционную декларацию и Общие условия создания и доверительного управления имуществом ОФБУ. В случае осуществления управления ценными бумагами и средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги, Инвестиционная декларация наряду с другими сведениями также содержит информацию о доле каждого вида ценных бумаг (акций, облигаций, векселей и т.д.), входящих в портфель инвестиций ОФБУ.

В случае принятия в доверительное управление ценных бумаг общие условия создания и доверительного управления имуществом ОФБУ должны содержать описание механизма оценки стоимости ценных бумаг (например, по рыночной стоимости, по цене приобретения и т.п.).

С целью предотвращения возникновения конфликтов личных интересов служащих кредитной организации — доверительного управляющего и учредителей управления (выгодоприобретателей) служащие кредитной организации при совершении операций по доверительному управлению должны воздерживаться от:

• участия в сделке, в которую вовлечены лица или организации, с которыми данный служащий или член его семьи имеют личные связи или финансовые интересы;

• использования служебной информации для заключения сделок, а также передачи служебной информации для заключения сделок третьими лицами.

В случае если служащий кредитной организации предполагает возможность возникновения конфликта интересов в результате его действий, он обязан информировать об этом службу внутреннего контроля кредитной организации.

Кредитная организация — доверительный управляющий с целью предотвращения возникновения конфликта интересов внутри кредитной организации между различными ее функциональными подразделениями должна осуществить разработку и обеспечить контроль за соблюдением служащими правил ограничения обмена служебной и конфиденциальной информацией между подразделениями кредитной организации.

В случае, если конфликт интересов в кредитной организации, о котором учредитель управления (выгодоприобретатель) не был уведомлен доверительным управляющим заранее, привел к действиям доверительного управляющего, нанесшим ущерб интересам учредителя управления (выгодоприобретателя), доверительный управляющий обязан за свой счет возместить убытки в порядке, установленном гражданским законодательством.

Общий фонд банковского управления прекращается в случае отзыва у кредитной организации — доверительного управляющего лицензии на осуществление банковских операций и/или аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, дающей право на осуществление деятельности по доверительному управлению, а также при наличии иных оснований для прекращения договоров доверительного управления кредитной организации — доверительного управляющего со всеми учредителями ОФБУ, предусмотренных законодательством Российской Федерации или договором доверительного управления.

Другие материалы:

Анализ эффективности управления кредитными рисками в ОАО АКБ «Росбанк»
Росбанк основан в марте 1992 года как коммерческий банк, специализирующийся на обслуживании коммерческих предприятий и муниципальных учреждений. Сегодня Росбанк является универсальным, системообразующим, высокотехнологичным, коммерческим банком, уверенно входящих в первую десятку ведущих российских ...

Структура и деятельность ОАО «Росгосстрах»
Группа компаний «Росгосстрах" – крупнейшая по масштабам в России страховая группа, безусловный лидер отечественного рынка. Надежность компании подтверждена временем – входящее в Группу ОАО «Росгосстрах» является преемником Госстраха РСФСР, созданного в 1921 году. Почти 25 миллионов граждан и п ...

Понятие и виды банковских вкладов
Банковский вклад (депозит) - денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, размещаемые физическими или юридическими лицами в целях хранения и получения дохода. Признаками банковского вклада (депозита) являются: денежный характер; широкий субъектный состав - вкладчиком може ...